İyilik yaparken suç ortağı olmayın: 18 Mart 2026 verilerine göre, tanımadığınız birinden gelen parayı istedikleri hesaba iade etmek, sizi farkında olmadan bir kara para aklama zincirinin parçası yapabilir.
Emniyet birimleri, “IBAN tuzağı” olarak adlandırılan bu yönteme karşı acil alarm verdi. Dolandırıcılar, yasa dışı parayı aklamak için masum vatandaşların hesaplarını “durak” olarak kullanıyor. Gelen parayı kendi elinizle başka bir hesaba transfer ettiğinizde, suç gelirinin izini kaybettirme sürecine hizmet etmiş sayılabilirsiniz. Bu durum, Mart 2026 itibarıyla binlerce hesabın MASAK tarafından bloke edilmesine ve hukuki soruşturmaların açılmasına neden oldu.
Dolandırıcılar, çalıntı hesaplardan veya yasa dışı bahis gibi suç gelirlerinden elde ettikleri parayı rastgele bir vatandaşa gönderiyor. Ardından şu adımları izliyorlar:
İletişim: Mağdura ulaşıp “Kiramı ödeyecektim, yanlışlıkla size yolladım, lütfen şu IBAN’a geri gönderin” diyerek acındırma yapıyorlar.
Tuzak: Siz parayı size gelen hesaba değil, onların verdiği başka bir IBAN’a gönderdiğiniz an, suç gelirinin “aklanmasına” aracılık etmiş oluyorsunuz.
Sonuç: Para trafiği sizin hesabınız üzerinden geçtiği için, adli bir soruşturmada “parayı aklayan kişi” konumuna düşebilirsiniz.
Hukukçular ve siber güvenlik uzmanları, tanımadığınız birinden gelen para transferi karşısında şu adımların hayati önem taşıdığını belirtiyor:
Paraya Dokunmayın: Gelen parayı harcamayın veya karşı tarafın telkiniyle başka bir hesaba transfer etmeyiniz.
Bankanızı Arayın: Derhal bankanızın müşteri hizmetlerini arayarak “Tanımadığım birinden sehven para geldi, iadesini talep ediyorum” şeklinde kayıt oluşturun.
Resmi İadeyi Bekleyin: Banka, parayı gönderen kişiyle iletişime geçerek işlemi resmi kanallardan iptal edecektir. Bu sayede sorumluluk sizden çıkar.
Emniyet birimlerinin saha denetimlerinde saptadığı diğer yöntemler de en az IBAN tuzağı kadar tehlikeli:
Öğrenci Hesapları Hedefte: Aylık 5-10 bin TL karşılığında banka hesaplarını “kiralayan” üniversite öğrencileri, sonrasında milyonluk dolandırıcılık davalarının baş şüphelisi oluyor.
Kapora Avcıları: Sahte araç ve konut ilanlarıyla “Acil satılık, kapora atan önceliği alır” diyerek binlerce kişiyi mağdur eden şebekeler aktifliğini koruyor.
Editör: Dilara Keskin
